PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO
PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
En la Caja de Crédito estamos comprometidos y nos unimos a la prevención del lavado de activos.
Para lo anterior es importante que sepas acerca del lavado de dinero y activos, y adoptes medidas que ayudarán a no involucrarte con este delito y aquellos que lo generan.
Conozcamos al respecto:
1. Conoce sobre el lavado de dinero y activos
Es la actividad que se desarrolla para encubrir, transformar o legitimar el origen de los fondos que fueron obtenidos mediante actividades ilegales. También el concepto suele ser llamado como lavado de capitales o blanqueo de capitales.
Consiste en recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodiar o guardar fondos, bienes o recursos para promover, organizar, apoyar, mantener, financiar o sostener económicamente a grupos al margen de la ley. En este caso el origen de los recursos puede incluir un origen lícito.
Según el Art. 6 de la Ley contra el lavado de dinero y activos son los siguientes:
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Trata de personas.
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Administración fraudulenta.
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Hurto y robo de vehículos.
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Secuestro.
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Extorsión.
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Enriquecimiento ilícito.
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Negociaciones ilícitas.
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Peculado.
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Soborno.
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Evasión de impuestos.
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Contrabando de mercadería.
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Prevaricato.
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Estafa.
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Entre otros.
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Tu dinero y tus ahorros estarán protegidos de manos ilegales.
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La gestión empresarial será más responsable y segura.
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Tendremos un ambiente se seguridad y confianza.
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El país crecerá social y económicamente.
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Dar mayor control de las transacciones monetarias realizadas en su mayoría en efectivo.
2. Consecuencias
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Negar el acceso a los servicios y productos de entidades financieras.
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Dañar tu imagen y quedar con mala reputación ante la sociedad.
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Pueden incluirte en listas internacionales como OFAC, ONU, etc.
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Perder relaciones comerciales, lo cual te podría ocasionar cierre de tu negocio.
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Sanciones penales como prisión, multas, extradición o extinción de dominio.
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Perder tu empleo.
3. Recomendaciones para prevenirlo
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Nunca prestes tu nombre o identificación.
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Exige siempre la factura al realizar compras.
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Pregunta siempre por el origen del dinero con el que vas a hacer negocios.
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No compres o vendas productos piratas.
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Actúa siempre con transparencia.
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No celebres negocios que no comprendas.
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No participes de negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión, también llamados negocios fáciles.
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Nunca prestes tus productos financieros.
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Trata de conocer al máximo con quién haces negocios
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