PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO

PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO 

En la Caja de Crédito estamos comprometidos y nos unimos a la prevención del lavado de activos.

Para lo anterior es importante que sepas acerca del lavado de dinero y activos, y adoptes medidas que ayudarán a no involucrarte con este delito y aquellos que lo generan.

Conozcamos al respecto:

1. Conoce sobre el lavado de dinero y activos


Es la actividad que se desarrolla para encubrir, transformar o legitimar el origen de los fondos que fueron obtenidos mediante actividades ilegales. También el concepto suele ser llamado como lavado de capitales o blanqueo de capitales.



Consiste en recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodiar o guardar fondos, bienes o recursos para promover, organizar, apoyar, mantener, financiar o sostener económicamente a grupos al margen de la ley. En este caso el origen de los recursos puede incluir un origen lícito.


Según el Art. 6 de la Ley contra el lavado de dinero y activos son los siguientes:


  1. Trata de personas.

  2. Administración fraudulenta.

  3. Hurto y robo de vehículos.

  4. Secuestro.

  5. Extorsión.

  6. Enriquecimiento ilícito.

  7. Negociaciones ilícitas.

  8. Peculado.

  9. Soborno.

  10. Evasión de impuestos.

  11. Contrabando de mercadería.

  12. Prevaricato.

  13. Estafa.

  14. Entre otros.


  1. Tu dinero y tus ahorros estarán protegidos de manos ilegales.

  2. La gestión empresarial será más responsable y segura.

  3. Tendremos un ambiente se seguridad y confianza.

  4. El país crecerá social y económicamente.

  5. Dar mayor control de las transacciones monetarias realizadas en su mayoría en efectivo.


2. Consecuencias


  1. Negar el acceso a los servicios y productos de entidades financieras.

  2. Dañar tu imagen y quedar con mala reputación ante la sociedad.

  3. Pueden incluirte en listas internacionales como OFAC, ONU, etc.

  4. Perder relaciones comerciales, lo cual te podría ocasionar cierre de tu negocio.

  5. Sanciones penales como prisión, multas, extradición o extinción de dominio.

  6. Perder tu empleo.


3. Recomendaciones para prevenirlo


  1. Nunca prestes tu nombre o identificación.

  2. Exige siempre la factura al realizar compras.

  3. Pregunta siempre por el origen del dinero con el que vas a hacer negocios.

  4. No compres o vendas productos piratas.

  5. Actúa siempre con transparencia.

  6. No celebres negocios que no comprendas.

  7. No participes de negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión, también llamados negocios fáciles.

  8. Nunca prestes tus productos financieros.

  9. Trata de conocer al máximo con quién haces negocios


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